很多人就會(huì)問(wèn)。為什么會(huì)變得這么嚴(yán)格?難道銀行不需要業(yè)績(jī)了嗎?其實(shí)這主要還是因?yàn)橛腥死勉y行賬戶進(jìn)行非法行為詐騙、洗錢(qián)、虛開(kāi)發(fā)票等等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)為打擊這類(lèi)行為，就在銀行開(kāi)戶那邊提出了更多的要求，以下9種企業(yè)賬戶更容易被銀行監(jiān)控:
(1)一人名下多家企業(yè)、一人名下多個(gè)銀行對(duì)公賬戶、一個(gè)地址注冊(cè)多個(gè)執(zhí)照;
(2)經(jīng)營(yíng)地址為“自主申報(bào)、住所申報(bào)”等，或者經(jīng)營(yíng)地址不真實(shí)的;
(3)無(wú)本地戶籍、無(wú)居住證、無(wú)社保的三無(wú)人員;
(4)首次開(kāi)戶的法人，年紀(jì)偏大或偏小(小于25或大于65歲);
(5)身份證地址為異地的偏遠(yuǎn)農(nóng)村、手機(jī)號(hào)為異地、企名稱(chēng)用字怪癖等;
(6)異地開(kāi)立對(duì)公賬戶的;
(7)長(zhǎng)期休眠賬戶，長(zhǎng)期不打?qū)~單的;
(8)無(wú)法聯(lián)系到企業(yè)法人的;
(9)資金過(guò)渡明顯、夜間交易頻繁、經(jīng)營(yíng)異常的可疑賬戶
所以每個(gè)法人要把這些情況了解清楚，以免在接到銀行電話的時(shí)候呢，說(shuō)不清楚，導(dǎo)致銀行賬戶被封，影響企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)。